Category

Financieren, techniek en visie

MKB Financieringscongres Macht van de getallen, meld je aan

By | Financieren, techniek en visie, Nieuws, Uncategorized

Op 5 juni organiseert Stichting MKB financiering (SMF) op landgoed de Horst te Driebergen het MKB Financieringscongres Macht van de getallen. Elk jaar organiseert de stichting dit congres om de aandacht te vestigen op de steeds belangrijker wordende rol van non-bancaire financiering voor het MKB.

Non-bancaire financiering wordt steeds belangrijker voor ondernemers. Het MKB Financieringscongres biedt een unieke kans om in contact te komen met toonaangevende sprekers en experts op het gebied van non-bancaire financiering.

Ronald Kleverlaan, voorzitter Stichting MKB Financiering: Voor het mkb is non-bancaire financiering tegenwoordig essentieel om te blijven investeren en de komende jaren zal het merendeel van de ondernemers hier ook gebruik van gaan maken. Tijdens dit congres brengen we alle partijen bij elkaar om ervaringen uit te wisselen in deze nieuwe, snelgroeiende sector. 

 

Huidige trends en toekomstige ontwikkelingen

Sprekers als Medy van der Laan (NVB), Ralph van Dam (GeldFit Zakelijk), Edin Mujagic (OHV Vermogensbeheer), Christiaan de Goeij (Windesheim), Hans Biesheuvel (ONL) en dagvoorzitter Ronald Kleverlaan (SMF) zijn experts op het gebied van financiering en hebben allemaal een uniek perspectief op de veranderingen in de financieringswereld. Zij zullen tijdens Macht van de getallen hun visie delen over de huidige trends en toekomstige ontwikkelingen op het gebied van non-bancaire financiering voor het MKB.

Voor crowdfunders, start-ups, business angels en meer

Het MKB Financieringscongres is niet alleen een uitstekende gelegenheid om waardevolle kennis op te doen, maar ook om financiers, adviseurs en andere vakgenoten te ontmoeten en te netwerken. Of u nu een crowdfunder bent, een financiële start-up runt of al jarenlang succesvol zaken doet, dit evenement biedt waardevolle inzichten en netwerkmogelijkheden.

Aanmelden voor Macht van de getallen

Maak Macht van de Getallen mee om als financier of adviseur te kunnen anticiperen op toekomstige veranderingen en ontwikkelingen in de financieringswereld. Stichting MKB Financiering nodigt alle financials van harte uit om op 5 juni deel te nemen aan het MKB Financieringscongres en te ontdekken wat de toekomst van MKB-financiering voor iedereen gaat betekenen. Voor het congresprogramma en om aan te melden, klik je naar de speciale Eventbrite pagina.

 

Non-bancaire financiering groeit sterk en stijgt naar €4 miljard

By | Actualiteiten, Financieren, techniek en visie, Nieuws, Non bancaire financieringsvormen, Onderzoek, Onderzoek, (markt-)ontwikkelingen, regelgeving, Stichting MKB Financiering

Ondernemers die financiering zoeken, vinden dit steeds vaker bij non-bancaire financiers. In 2022 is deze markt gestegen met 21% naar bijna €4 miljard. Meer dan 55.000 bedrijven hebben afgelopen jaar hier gebruik van gemaakt. Dit blijkt uit het Onderzoek non-bancaire financiering 2022 van Stichting MKB Financiering.

Vooral bij financieringen tot €1 miljoen is de groei duidelijk zichtbaar. Op dit moment wordt ruim 1 op de 4 financieringen tot €1 miljoen non-bancair gefinancierd. Bij financieringen tot €250.000 is dit zelfs al 45%.

“Steeds meer ondernemers weten de non-bancaire financiers te vinden maar voor de meeste ondernemers en adviseurs is het nog lastig om de weg te vinden richting betrouwbare financiers.Via het platform Passend Financieren gaan we ze op weg helpen” – Ronald Kleverlaan (Voorzitter Stichting MKB Financiering).

Snelle groei Direct Lending en Vastgoedfinanciering

Behalve lease zijn alle vormen van non-bancaire financiering in 2022 fors gegroeid ten opzichte van 2021. Direct Lending en vastgoedfinanciering zijn procentueel qua groei koplopers. Kredietunies zijn weliswaar procentueel ook hard gegroeid maar verstrekken in volume aanmerkelijk minder.

 

Totaal non-bancaire financiering per vorm 2021-2022 (x €1 mln)

Soort vorm 2021 2022 Groei Aandeel
Lease 1.411 1.313 -7% 33,7%
Crowdfunding 660 866 31% 22,2%
Vastgoedfinanciering 406 613 51% 15,7%
Factoring 429 556 30% 14,3%
Direct Lending 311 534 72% 13,7%
Kredietunies 6 13 99% 0,3%
Totaal 3.223 3.894 21% 100%

 

Defaults stijgen licht

De gevolgen van de corona zijn ook in het mkb en bij de non-bancaire financiers merkbaar. Meer kredietnemers hadden moeite met het aflossen van hun lening. De gerapporteerde defaults stegen van 1,13% naar 1,67%.

Breed advies door onafhankelijke financieringsadviseurs

Uit het onderzoek blijkt dat gespecialiseerde mkb financieringsadviseur (Erkend Financieringsadviseurs MKB) breed advies uitbrengen over de mogelijkheden van financiering t.b.v. het MKB. 43% van de ondernemers wordt door hen naar bancaire financiering verwezen als best passende oplossing, terwijl dit gemiddeld in de reguliere financiële adviesmarkt 60% of meer betreft.

Het lijkt er dan ook op dat een ondernemer die begeleid wordt door een Erkend Financieringsadviseur MKB meer onafhankelijke financieringsoplossingen aangeboden krijgt.

Download Onderzoek non-bancaire financiering 2022

Het volledige onderzoek met de kerncijfers, tabellen en grafieken per non-bancaire financieringsvorm is hier te downloaden.

Meld je aan, 16 mei seminar Keten in de knoop bij Van Doorne

By | Actualiteiten, Financieren, techniek en visie, Nieuws

De huidige economische situatie kenmerkt zich door inflatie, oplopende rente, aanzienlijke energiekosten en stijgende personeelskosten door de krappe arbeidsmarkt. Een groep ondernemers heeft bovendien te maken met een Coronaschuld aan de overheid. Een economische recessie ligt dan ook op de loer. Ook non- bancaire financiers gaan dit merken. Zij zullen meer en meer geconfronteerd worden met leningnemers en andere contractspartijen met (dreigende) financiële problemen. Dit vereist een goede voorbereiding, adequaat handelen en weten welke juridische tools daarbij van dienst kunnen zijn.

Tegen bovenstaande achtergrond organiseren Stichting MKB Financiering en Van Doorne op dinsdag 16 mei 2023 een gratis seminar over zekerheden, herstructurering en insolventie speciaal voor non-bancaire financiers. Tijdens het seminar zal onder meer worden stilgestaan bij de belangrijkste zekerheidsvormen en het vestigen, structureren en uitwinnen daarvan. Ook wordt aandacht besteed aan Nederlandse (pre-)insolventieprocedures, waaronder het faillissement en de WHOA.

Spreker is Jelmer Baukema, advocaat-partner bij Van Doorne, gespecialiseerd in (non-bancaire) financiering en herstructurering met een introductie van SMF voorzitter Ronald Kleverlaan.

Voor aanmelden klik je hier en we kijken uit naar je komst!

Praktische informatie

Wanneer: dinsdag 16 mei 2022
Toegang: gratis
Locatie: bij Van Doorne, Jachthavenweg 121 in Amsterdam
Ontvangst: 15.00 uur

Aanvang seminar: 15.30 uur
Borrel: 17.30 uur

 

 

 

Meld je aan, 28 maart Seminar Wwft

By | Actualiteiten, Financieren, techniek en visie, Nieuws

Ook in 2023 brengen we je graag op de hoogte van alle in’s en out’s van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en we nodigen adviseurs, accountants en financiers van harte uit om op 28 maart deel te nemen aan deze informatieve seminar. Edith Nordmann (ACG International ) en Marius Hupkes (Hupkes c.s. advocaten) vertellen je met voorbeelden uit de praktijk over de reikwijdte van de Wwft, wat onder de definitie van witwassen valt, welke risico’s er voor financiële dienstverleners zijn en meer. Ook zijn er PE punten te halen.

Aanmelden
Het seminar wordt gehouden bij van der Valk Breukelen van 15.00 tot 18.00 uur. Meld je snel aan, er is beperkt plaats. Voor meer informatie, het programma en aanmelden klik je hier.

Tip! Met korting naar The place to crowd

By | Actualiteiten, Crowdfunding, Financieren, techniek en visie, Nieuws

Dinsdag 14 februari komt de crème de la crème van het crowdfunding ecosysteem uit Europa samen in Parijs tijdens het event The place to crowd. Dit event wordt georganiseerd door de Franse brancheorganisatie van crowdfunders en is het eerst Europese crowdfundingevent dat op zo’n schaal wordt georganiseerd. Naast de crowdfunding platformen zullen er ook juristen, fiscalisten, beleidsmakers en toezichthouders spreken en aanwezig zijn. Bovendien is The place to crowd een mooie gelegenheid om vakgenoten uit andere landen te ontmoeten en te netwerken, wordt er kennis gedeeld over de nieuwe Europese wetgeving en inspirerende presentaties gegeven.

Meld je aan met kortingscode

Mis dit event niet en geef de 14e acte de présence in Parijs. Aanmelden voor dit event doe je via https://financeparticipative.org/theplacetocrowd-eng/ en met de kortingscode TPTC23SMF ontvang je 30% korting op de toegangsprijs.

Staatsgarantie voor non-bancaire financiers om MKB te verduurzamen  

By | Actualiteiten, Financieren, techniek en visie, Keurmerken, Nieuws

Vanaf 7 november kunnen ondernemers bij geaccrediteerde financiers een lening aanvragen op basis van de Borgstelling MKB-Kredieten Groen (BMKB-Groen) om hun onderneming te vergroenen.

Door te investeren in verduurzaming is het voor mkb-ondernemers mogelijk hun sterk gestegen energiekosten omlaag te brengen. Ondernemers kunnen terecht bij de erkend mkb financiers October, Qredits, Voordegroei en FundIQ om krediet aan te vragen voor verduurzaming waarbij deze garantie per direct ingezet kan worden. Aanvragen bij banken kunnen ingediend worden in de loop van het eerste kwartaal van 2023. In totaal is er tot €200 miljoen aan garanties voor de financiers beschikbaar.

Provisiekosten gehalveerd

Ondernemers kunnen een lening aanvragen voor verduurzaming met ruime staatsgarantie. De provisiekosten zijn gehalveerd (vanaf 2%), de maximale looptijd is verdubbeld (12 jaar) en de garantie is verhoogd. Door de ruime staatsgarantie gaat het risico voor de financier omlaag en hiermee ook de rentekosten voor de ondernemer.

“Door de deskundigheid en flexibiliteit kunnen de geaccrediteerde non-bancaire financiers deze regeling snel aanbieden aan klanten. Dit zorgt er voor dat ondernemers direct stappen kunnen zetten om te verduurzamen en daarmee de energiekosten structureel te verlagen.” Ronald Kleverlaan, voorzitter Stichting MKB financiering.

Voor duurzame en groene investeringen

De BMKB-Groen kan alleen worden ingezet voor financiering van groene investeringen. Denk hierbij aan het verduurzamen en vergroenen van de bedrijfsgebouwen, transportmiddelen, energiebesparing en energietransitie. Ook kan deze regeling gebruikt worden voor investeringen in bedrijfspanden om het energielabel naar minimaal label C te brengen.

BMKB-groen een goede regeling

Stichting MKB financiering (SMF) vindt de BMKB-Groen een goede regeling en is er van overtuigd dat de erkende non-bancaire financiers die deze regeling aanbieden zorg gaan dragen voor een duurzame en passende financiering aan de mkb-ondernemers die willen vergroenen.

Voor meer informatie over de Erkende MKB Financiers:
https://www.stichtingmkbfinanciering.nl/keurmerk-erkend-mkb-financier/

Meer informatie over de BMKB-Groen:
https://www.rvo.nl/subsidies-financiering/bmkb/bmkb-groen

Meld je aan, 7 december 2e Seminar Wwft

By | Actualiteiten, Financieren, techniek en visie, Nieuws


Het eerste Wwft seminar in september was een succes. Om meer adviseurs en financiers op de hoogte te brengen organiseert Stichting MKB Financiering (SMF) 7 december voor de tweede keer het seminar Introductie Seminar Introductie Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Sprekers als Edith Nordmann (ACG International) M.A. Hupkes (Hupkes Advocaten) en Thomas Klaarenbeek (Non-bancaire financier) vertellen je met voorbeelden uit de praktijk over de reikwijdte van de Wwft, wat onder de definitie van witwassen valt, welke risico’s er voor financiële dienstverleners zijn, geven praktische tips en meer.

Aanmelden
Het seminar wordt gehouden bij van der Valk Breukelen van 15.30 tot 18.00 uur. Meld je snel aan, er is beperkt plaats. Voor meer informatie, het programma en aanmelden klik je hier.

Meld je aan, 21 september Introductie Seminar Wwft

By | Actualiteiten, Financieren, techniek en visie, Nieuws

Vol! 21 september organiseert Stichting MKB Financiering (SMF) het seminar Introductie Seminar Introductie Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Sprekers als Edith Nordmann (ACG International) M.A. Hupkes (Hupkes Advocaten) en Thomas Klaarenbeek (Non-bancaire financier) vertellen je met voorbeelden uit de praktijk over de reikwijdte van de Wwft, wat onder de definitie van witwassen valt, welke risico’s er voor financiële dienstverleners zijn, geven praktische tips en meer.

Aanmelden
Het seminar is bij van der Valk Vianen van 15.30 tot 17.30 uur. Inmiddels is het seminar volgeboekt. Houd onze website en socials in de gaten voor een nieuwe datum.

32% groei, non-bancair financieren krijgt vleugels

By | Actualiteiten, Financieren, techniek en visie, Nieuws, Non bancaire financieringsvormen, Onderzoek, Onderzoek, (markt-)ontwikkelingen, regelgeving, Stichting MKB Financiering

In 2021 hebben ruim 42.000 bedrijven financiering aangetrokken via non-bancaire financiers. Hiermee werd in totaal voor €3,1 miljard aan financiering verstrekt, een groei van 32% in vergelijking met het jaar er voor. Ruim 1 op de 5 financieringen onder de €1 miljoen is in 2021 al op deze manier verstrekt. Dit blijkt uit het Onderzoek non-bancaire financiering 2021 van Stichting MKB Financiering. 

“Steeds meer ondernemers weten de weg te vinden naar non-bancaire financiers. Toch is het voor veel ondernemers en hun adviseurs nog lastig om de juist keuzes te maken. Daarom is het belangrijk dat de komende jaren er ook actief ingezet wordt op de bekendheid van deze financieringsvormen bij het brede mkb” – Ronald Kleverlaan (Voorzitter Stichting MKB Financiering).

Snelle groei crowdfunding en vastgoedfinanciering 

Op factoring en de kredietunies na zijn alle sectoren binnen de non-bancaire financieringsmarkt tussen 2020 en 2021 sterk gegroeid. Daarbij valt voornamelijk de groei van financieringen binnen crowdfunding (124%) en vastgoedfinanciering (87%) op.

Vooral financieringen voor het (kleine) mkb

Traditioneel zien we dat vooral kleine financieringen worden verstrekt door non-bancaire financiers. Zij zijn gespecialiseerd in financieringen voor het (kleine) mkb. 

In 2021 zijn 40.510 financieringen onder een kwart miljoen verstrekt aan ondernemers, voor in totaal €1.7 miljard. Dit is 41% van de totale financieringen onder een kwart miljoen,die verstrekt zijn aan ondernemers in Nederland en een sterke stijging met 2020, toen nog 29,8% non-bancair verstrekt werd aan kleine kredieten.

Snelste groei in financieringen > € 250.000

Opvallende trend is dat non-bancaire financieringen ook steeds groter worden. De snelst groeiende categorie was afgelopen jaar de financieringen van € 250k – 1 mln. Het aantal verstrekkingen is hier met 55% gestegen. Maar ook het aantal nieuw verstrekte financieringen > €1 mln zijn met 37% hard gestegen.

Afgelopen jaar werd al 22% van alle financieringen aan mkb bedrijven < €1 miljoen verstrekt werd via non-bancaire financiers, terwijl dit in 2020 nog maar 17% was.. ontvangen.

De totale omvang van de verstrekte non-bancaire financieringen < € 1 mln. bedroeg afgelopen jaar € 2,49 mld, een stijging van 27%. In totaal hebben 42.236 bedrijven een financiering van < € 1 mln. ontvangen. Over de volle breedte is de non-bancaire mkb financieringsmarkt gegroeid.

Per categorie komt dit neer op:

  • Financieringen < € 50k – 12% stijging naar € 643 mln
  • Financieringen € 50k-250k – 30% stijging naar €1.049 mln
  • Financieringen € 250k-1 mln – 38% stijging naar € 801 mln
  • Financieringen > €1 mln – 55% stijging naar € 641 mln

Download Onderzoek non-bancaire financiering 

Het volledige onderzoek met tabellen en grafieken per non-bancaire financieringsvorm is beschikbaar als pdf en te downloaden.

Klantgericht en passend financieren, download de nieuwe Gedragscode MKB Financiers

By | Actualiteiten, Financieren, techniek en visie, Keurmerken, Nieuws

Op 13 juni 2022 kreeg Minister van Economische Zaken en Klimaat Micky Adriaansens uit handen van voorzitter Stichting MKB Financiering Ronald Kleverlaan de vernieuwde gedragscode Erkend MKB Financiers uitgereikt. In de Gedragscode MKB Financiers staan afspraken waar non-bancaire mkb financiers zich aan houden om passende financiering te verstrekken aan ondernemers. Het geeft ondernemers en adviseurs transparantie en duidelijkheid over de manier waarop financieringen verstrekt worden.

De nieuwe versie van de Gedragscode MKB Financiers is een uitbreiding op eerdere gedragscode uit 2019 en zal per 1 januari 2023 van kracht worden.

Hieronder de belangrijkste hoofdpunten:

De gedragscode MKB Financiers heeft als doel:

  • Kwaliteitskeurmerk bieden voor ondernemers, banken, institutionele beleggers en overheid.
  • Zorgdragen voor passende financieringsproducten voor ondernemers.
  • Bevorderen van eerlijke concurrentie in de mkb financieringsmarkt
  • Bevorderen van transparantie, zodat de ondernemer niet wordt verrast gedurende de looptijd van een financiering.
  • Ondernemers zo goed mogelijk informeren over wat zij van de aangesloten financiers mogen verwachten.

Professionaliseren organisatie

Binnen de nieuwe versie van de gedragscode is aandacht besteed aan het verder professionaliseren van de organisatie. Er wordt getoetst of de financier beschikt over een professionele organisatie voor selectie, beheer en uitwinning van de financiering. Daarbij is het belangrijk dat er een duidelijke functiescheiding binnen de organisatie is en dat dit is vastgelegd.

Privacy & WWFT

De organisatie heeft een verwerkingsregister beschikbaar. De organisatie houdt een incidentenregister bij, waarin fraude incidenten worden vastgelegd. De organisatie heeft beleid beschikbaar en geïmplementeerd voor de Wet ter voorkoming van Witwassen en Financiering van Terrorisme (WWFT). 

De financier zal een actief beleid voeren voor opleiding en bijscholing van medewerkers en zal de vakbekwaamheid ook borgen. Medewerkers die financieringen goedkeuren, hebben minimaal kennis vergelijkbaar of een gelijkwaardige opleiding/certificering inzake ondernemersfinanciering. Intern is er training/scholing m.b.t. melding van ongebruikelijke transacties (WWFT). 

De organisatie heeft op de website een privacyreglement beschikbaar, waarin wordt aangegeven met welke partijen data wordt uitgewisseld en welke data wordt opgeslagen.

Doorverwijzing

Wanneer de financiering niet passend is binnen het financieringsaanbod van de financier, dan zal de financier doorverwijzen naar de website van Stichting MKB Financiering of een andere locatie waar de Erkend MKB Financiers gevonden kunnen worden.

Download de vernieuwde gedragscode

De vernieuwde gedragscode Erkend MKB Financier is als pdf  hier te downloaden. Onderstaande MKB financiers voldoen aan de gedragscode en hebben het Keurmerk Erkend MKB Financier. Zij worden elk jaar door SMF geaudit of zij nog voldoen aan de gestelde voorwaarden van het keurmerk. Voor passende en klantgerichte financiering kunnen ondernemers hier terecht. MKB financiers die ook willen voldoen aan het keurmerk Erkend MKB Financier klikken hier om zich aan te melden.

Erkende MKB Financiers