All Posts By

Iwan Daniëls

EIF en Invest-NL investeren € 60 miljoen in Nederlandse mkb via Erkend MKB Financiers October en Voordegroei

By | Actualiteiten, Nieuws, Uncategorized

Stevige injectie voor non-bancaire financiering van het mkb

Erkend MKB financiers October en Voordegroei hebben als eerste mkb financiers een toezegging ontvangen van EIF en Invest-NL vanuit het DACI fonds. Deze investeringen onderstrepen het vertrouwen en bereidheid van institutionele en professionele investeerders om te investeren in het Nederlandse mkb. Beide financiers ontvangen € 30 miljoen, waarmee extra financiering beschikbaar is gesteld voor het midden- en kleinbedrijf.

Beide financiers dragen het keurmerk Erkend MKB Financier, wat er mede voor heeft gezorgd dat het aanvraagproces snel is verlopen. EIF heeft het voldoen aan de eisen van het Keurmerk Erkend MKB Financier als voorwaarde gesteld om financiering te ontvangen uit het Dutch Alternative Credit Instrument fonds. Met de €30 miljoen investering vanuit het DACI fonds en het EIF komt het MKB IV-Fonds van October op een totale omvang van €215 miljoen. Ongeveer 20%-25% hiervan zal worden geïnvesteerd in het Nederlandse MKB. Voordegroei verwacht vanuit het Fresh Closed SME Fund in totaal € 50 miljoen te gaan plaatsen bij Nederlandse mkb bedrijven.

Ronald Kleverlaan, voorzitter Stichting MKB Financiering: “De groei van non-bancaire mkb financiering zal grotendeels afhangen van het commitment van institutionele financiers om te willen investeren in het Nederlandse mkb. Het DACI fonds is een belangrijke eerste stap om deze sector hierin te ondersteunen.”

Luuc Mannaerts, CEO van October Nederland: “De investering van deze twee partijen toont vertrouwen in October en onze technologie. Het MKB heeft behoefte aan een eenvoudig financieringsproces en investeerders zijn op zoek naar het juiste kanaal om geld uit te lenen. Het platform van October brengt deze twee behoeften samen en verrijkt het financieringslandschap voor het Europese MKB. Als eerste Nederlandse institutionele investeerder van October stelt Invest-NL een voorbeeld voor andere grote instellingen.”

Gelijker speelveld bancair en non-bancair

Door het DACI fonds kunnen non-bancaire financiers extra kapitaal aantrekken. Additioneel kapitaal beschikbaar maken voor non-bancaire financiers is een onderwerp waar Stichting MKB Financiering voor ijvert sinds haar oprichting en hier begin 2020 nog aandacht voor heeft gevraagd in een brief aan de toenmalige minister van Financiën Wopke Hoekstra en staatssecretaris van Economische Zaken en Klimaat Mona Keijzer. Stichting MKB Financiering (SMF) verwacht dit jaar dat nog meer non-bancaire financiers kapitaal zullen ontvangen uit het DACI Fonds. SMF ondersteund daarnaast de Erkend MKB financiers, maar ook andere non-bancaire financiers om zich te gaan oriënteren op institutionele investeerders. 

Vera van Kesteren, managing partner Voordegroei: “Deze investering van Invest-NL en EIF is hard nodig voor het Nederlandse midden- en kleinbedrijf en kent een perfecte timing nu we de pandemie steeds meer achter ons kunnen laten. Ondernemers staan klaar om te gaan versnellen en willen hun groeiplannen realiseren. Via Voordegroei is er hierdoor nu € 50 miljoen aanvullend kapitaal beschikbaar voor groei, innovatie en verduurzaming van het Nederlandse MKB. Deze investering in ons Fresh Closed SME Fund door Invest-Nl en EIF onderstreept dit en geeft blijk van vertrouwen in onze processen en werkwijze.”

Verdere stimulering ondersteuning non-bancaire financiers

Er is nu en op langere termijn een grote behoefte aan kapitaal voor het mkb om nieuwe investeringen te kunnen doen. Met deze steun van het EIF zullen October en Voordegroei in ieder geval het komende jaar klaar staan om aan deze behoefte te voldoen. Om non-bancaire financiers te ondersteunen op een aanvraag bij institutionele financiers en ter voorbereiding op een aanvraag bij het DACI fonds is er samen met EIF en Invest-NL een handboek beschikbaar gesteld. Deze is hier te downloaden. In 2022 zal SMF daarnaast samen met EIF en Invest-NL een bijeenkomst organiseren met mkb financiers over het verkrijgen van toegang tot de institutionele investeerders. Aanmelden voor deze bijeenkomst kan via een e-mail naar info@stichtingmkbfinanciering.nl onder vermelding van: Bijeenkomst DACI.

 

 

17 maart, webinar “Do’s en Don’ts van een financieringsaanvraag”

By | Actualiteiten, Financieren, techniek en visie, Nieuws

Een financieringsaanvraag is geen magie, kwestie van geluk en zeker geen rocket science. Om een succesvolle financieringsaanvraag te doen organiseert Stichting MKB Financiering donderdag 17 maart een speciale webinar over de do’s en de don’ts van een financieringsaanvraag. Met onder andere verbetertips voor een kredietaanvraag, inzicht in de valkuilen, overtuigingsstrategie en meer van financieringsexperts uit de praktijk.

Voor meer informatie, het programma en aanmelden voor deze webinar klik je hier.

Mogelijk Erkend MKB Financier, tombstone uitgereikt

By | Actualiteiten, Keurmerk Erkend MKB Financier, Keurmerken, Nieuws

Sinds 1 januari 2021 voldoet Mogelijk aan de eisen voor het keurmerk Erkend MKB Financier en mag het de titel Erkend MKB Financier voeren. Bij het voeren van deze titel hoort ook een verdere kennismaking en de overhandiging van de Erkend MKB Financier tombstone. Deze werd op 19 januari door SMF voorzitter Ronald Kleverlaan op het kantoor van Mogelijk overhandigd  aan een trotse directeur Folkert Eggink.

Meer keuze voor ondernemers
Als SMF zijn we blij dat Mogelijk zich ook heeft aan kunnen sluiten bij de kopgroep van Erkend MKB Financiers. Via Mogelijk krijgen mkb ondernemers die op zoek zijn naar vastgoedfinanciering weer meer keuze. Daarnaast heeft Mogelijk aangegeven om zich actief in te zetten om gezamenlijk met de andere Erkend MKB Financiers een bijdrage te leveren aan het verder professionaliseren van de non-bancaire financieringsmarkt.

Voor meer over Mogelijk en de uitreiking klik je hier.

Ronald Kleverlaan en Folkert Eggink

Januari 2022 9e peiling ONL & SMF liquiditeit en steunmaatregelen mkb

By | Actualiteiten, Nieuws, Onderzoek, (markt-)ontwikkelingen, regelgeving

38% van mkb heeft liquiditeitsprobleem

Sinds de start van de coronacrisis in maart 2020 hebben ONL en Stichting MKB Financiering elke 2 maanden gepeild hoe het met de liquiditeit en financiering van ondernemend Nederland staat. Begin januari 2022 is de negende peiling uitgevoerd, waarin ook de effecten van de huidige lockdown zijn genomen. Het percentage bedrijven met een liquiditeitsprobleem is sinds juni 2021 weer opgelopen van 29% naar 38%.

82% ondernemers weet niet waar zij financiering op kan halen

In de peilingen van de afgelopen 2 jaar blijkt dat het merendeel van de ondernemers nog steeds niet goed weten waar zij met hun huidige financieringsvraag terecht kunnen. Slechts 9% weet zeker dat de bestaande financiers hen niet kunnen helpen, en eenzelfde percentage weet zeker dat bestaande financiers wel kunnen ondersteunen. De overige 82% heeft nog geen idee of het mogelijk is, wat ook duidelijk aangeeft dat de ondernemer zelf geen goed overzicht heeft op de mogelijkheden die er wel of niet zijn in de mkb financieringsmarkt.

Volgende peiling

Om goed de ervaringen van ondernemers, de trends en effecten te monitoren van de corona steunmaatregelen zullen we regelmatig een peiling uit blijven voeren. Meld je aan bij de ONL Ondernemersapp om hier aan mee te doen.

 

Op een gezond en ondernemend 2022!

By | Actualiteiten, Nieuws

2021 gaat de boeken in als een bewogen jaar waar het gewone, economische en ondernemende leven sterk door het coronavirus werd beïnvloed. Toch hebben we samen met de erkende financiers, de erkende adviseurs en andere partners waarde kunnen toevoegen aan de verdere ontwikkeling van de non-bancaire financieringsmarkt voor het mkb. 

Ook in 2022 zetten wij ons weer in voor het verder ontwikkelen van de non-bancaire financieringsmarkt voor ondernemers en het versterken van onze keurmerken. Dat doen we in het nieuwe jaar graag weer samen met iedereen die op een positieve manier wil bijdragen aan ondernemend Nederland.

Team Stichting MKB Financiering

Verdubbeling crowdfunding & direct-lending in 2021

By | Actualiteiten, Nieuws, Onderzoek, Onderzoek, (markt-)ontwikkelingen, regelgeving

Het mkb ontdekt steeds vaker de aanvullende mogelijkheden en flexibiliteit van non-bancaire financiering. Vooral de crowdfunding en direct lending aanbieders zijn in 2021 hard gegroeid en zullen naar verwachting in omvang in 2021 verdubbelen, blijkt uit een analyse van Stichting MKB Financiering op basis van de cijfers van de eerste twee kwartalen van 2021. Ook de financieringen via lease aanbieders groeien weer sterk (+13%), terwijl factoring een kleine daling laat zien.

Ronald Kleverlaan, voorzitter Stichting MKB Financiering over het onderzoek:
“In de eerste twee kwartalen van 2021 zagen we na de vorige lockdown een sterke wens van ondernemers om weer te gaan investeren. Non-bancaire financiers stonden hier direct klaar voor en konden ondernemers snel ondersteunen met passende financiering.”

Verantwoording

Jaarlijks voert Stichting MKB Financiering een uitgebreid onderzoek uit naar de ontwikkelingen in de mkb financieringsmarkt. Voor dit onderzoek is een beperkte steekproef gehouden onder een aantal deelnemers van het jaarlijkse onderzoek om belangrijke trends in kaart te brengen. Deze cijfers zijn gebruikt om te extrapoleren naar de hele markt.

In Q1 2022 zal weer een uitgebreid onderzoek uitgevoerd worden, om de feitelijke data van de financieringen over heel 2021 te publiceren.

Download Onderzoek non-bancaire financiering 

Het volledige onderzoek met tabellen en grafieken per non-bancaire financieringsvorm is beschikbaar als pdf en te downloaden.

SMF Rondetafelgesprek Tweedekamercommissie

Goed rondetafelgesprek met Vaste commissie voor Economische Zaken en Klimaat

By | Actualiteiten

De belangenbehartiging door Stichting MKB Financiering (SMF) voor de erkende non-bancaire financiers begint steeds meer haar vruchten af te werpen. Bij het op 2 december door de Vaste commissie van Economische Zaken en Klimaat digitaal georganiseerde rondetafelgesprek over bedrijfsfinanciering brachten andere belangenorganisaties de punten in waar SMF al geruime tijd voor heeft geijverd. Vanuit SMF hebben we vooral de nadruk gelegd op een zo gelijk mogelijk speelveld tussen bancaire en non-bancaire financiers. Daarnaast hebben we de politiek gevraagd na te denken om alle aanbieders, regelingen, voorlichting etcetera bij elkaar te brengen onder één digitaal dak. Daarbij zou het Britse model als voorbeeld kunnen dienen.

Rondetafelgesprek terugkijken

Het gehele rondetafelgesprek waar voorzitter Ronald Kleverlaan (SMF), Johan Weggeman (SMF) en Jeroen ter Huurne (Collin Crowdfund) aan deelnamen is hier terug te zien en alle position papers zijn hier te downloaden.

SMF Rondetafelgesprek Tweedekamercommissie

Download nu: Guidebook SME financing beschikbaar

By | Actualiteiten, Nieuws

Invest-NL en SMF stellen het Guidebook SME Financing beschikbaar, een hulpmiddel voor non-bancaire financiers voor het aantrekken van kapitaal bij institutionele beleggers.

Toegang tot financiering is belangrijk om het mkb te helpen groeien. Uit internationale vergelijkingen blijkt echter dat ondernemers in Nederland minder vaak financiering krijgen via banken dan hun collega’s in het buitenland. Dit betekent dat groeipotentieel van het mkb onbenut blijft. Non-bancaire financiers staan klaar om het mkb meer te financieren, maar zijn zelf relatief jonge bedrijven die ook op zoek zijn naar meer kapitaal om uit te zetten.


Non-bancaire financiers alternatief distributiekanaal voor institutioneel geld

Non-bancaire financiers spelen een groeiende rol in de financiering van het Nederlandse mkb en kunnen daarmee een belangrijk distributiekanaal worden voor institutionele beleggers. Samenwerking tussen non-bancaire financiers en institutionele beleggers kan de kosten van financiering voor ondernemers omlaag brengen en de markt laten groeien.

De veelal jonge staat van dienst van non-bancaire financiers vormt voor institutionele beleggers echter nog een drempel om te investeren. Met 18 financiers die actief zijn in Nederland en houders van het keurmerk Erkend MKB Financier, wordt de kwaliteit, governance en transparantie steeds groter. Toch komt de verbinding tussen institutionele beleggers en non-bancaire financiers langzaam tot stand.

Stichting MKB Financiering en Invest-NL hebben daarom, in samenwerking met AF Advisors een Guidebook SME Financing ontwikkeld waarmee non-bancaire financiers zich beter voor kunnen bereiden op het aantrekken van financiering van institutionele beleggers. Daarnaast zal SMF de komende periode actief het uitwisselen van kennis en contacten tussen institutionele beleggers en non-bancaire financiers gaan ondersteunen.

Dit kan de financiers helpen om voldoende institutioneel geld aan te trekken om in aanmerking te komen voor een financiering uit het DACI-fonds. Dit recent gelanceerde fonds (“Dutch Alternative Credit Instrument”) van €200 miljoen is beschikbaar voor non-bancaire financiers. Voorwaarde daarbij is wel dat er ook institutionele beleggers mee investeren.

Download Guidebook SME Financing

Het handboek SME Financing is als pdf te downloaden. Voor vragen en meer informatie over het handboek mail naar info@stichtingmkbfinanciering.nl

 

November 2021 8e peiling ONL & SMF liquiditeit en steunmaatregelen mkb

By | Actualiteiten, Corona, Nieuws, Onderzoek, Onderzoek, (markt-)ontwikkelingen, regelgeving

Liquiditeitsproblemen kleinbedrijf lopen weer op

Sinds de start van de coronacrisis hebben ONL en Stichting MKB Financiering elke 2 maanden gepeild hoe het met de liquiditeit en financiering van ondernemend Nederland staat. Begin november is de achtste peiling uitgevoerd, dus nog ruim voordat de nieuwe lockdown is aangekondigd.

Korte termijn liquiditeitsproblemen lopen weer langzaam op

In de peilingen van de afgelopen maanden is zichtbaar dat bedrijven langzaam meer interesse krijgen om externe investeerders aan te trekken. Het aantrekken van eigen vermogen (uitgifte aandelen of afsluiten achtergestelde leningen) is belangrijk om de solvabiliteit van de onderneming te versterken. Daarbij geeft het merendeel van de ondernemers aan dat ze niet de zeggenschap over het bedrijf willen verliezen en het liefst dat vrienden en familie investeren. De winwin-lening is hier een goed instrument voor, waarbij kleine investeerders fiscaal vriendelijk kunnen investeren.

Volgende peiling

Om goed de ervaringen van ondernemers, de trends en effecten te monitoren van de corona steunmaatregelen zullen we regelmatig een peiling uit blijven voeren. Meld je aan bij de ONL Ondernemersapp om hier aan mee te doen.

 

Blog 94: Let op! Geld lenen levert geld op

By | Blog

Dat is nog eens wat anders dan de bekende slogan: “Let op! Geld lenen kost geld”. Met deze slogan wordt de consument gewaarschuwd voor de risico’s van geld lenen. De slogan is aardig ingeburgerd, maar geeft voor ondernemers veelal niet het juiste beeld. Voor veel ondernemers geldt echt het tegenover gestelde: 

Let op! Geld lenen levert geld op.

Waarom?

Als met het geleende geld een rendabele investering wordt gedaan, levert die investering geld op, letterlijk. Als de opbrengst groter is dan de kostprijs van de financiering, is het zinvol te lenen en dat geld te investeren. Dus gewoon DOEN. Immers, vanuit het perspectief van rendement is het verstandig om een investering met geleend geld te realiseren, als het rendement van de investering groter is dan de kosten van de financiering

Is er een keerzijde?

Natuurlijk, er is een keerzijde. De redenering is alleen cijfermatig. Ze gaat voorbij aan de risico’s en mogelijke nadelen van financieren. Maar de conclusie is wel heel duidelijk: de slogan van de overheid geldt voor consumptief lenen, niet voor zakelijk lenen: zakelijk geld lenen levert geld op als de kostprijs van de financiering lager is dan het rendement van de investering. 

Meer weten?

Wil je meer weten over de vraag hoe je succesvol geld kan lenen? Volg de blogs van SMF (Stichting MKB Financiering). Daarin vind je tips over het wat en hoe van ondernemingsfinanciering en vooral ook over de veranderingen in het financieringslandschap. Met name jonge en kleine bedrijven kunnen tegenwoordig voor financiering perfect terecht bij de nieuwe, non bancaire financiers. Op de website van SMF tref je een overzicht aan van de financiers die het Keurmerk Erkend MKB Financier hebben. Vind je het moeilijk een keuze uit al die financiers te maken? Vul dan 8 vragen in en en je krijgt automatisch een bij jou passende selectie gepresenteerd. Kortom, als geld lenen je geld kan opleveren, maak er werk van.

Blijf op de hoogte

Elke week de non-bancaire financiële ontwikkelingen, trends en toekomst via ons volgen? Schrijf je dan in voor onze blog en ontvang deze regelmatig in je postbus.